估值和净值对不上,这只基金有问题

北京哪个雀斑医院好 http://pf.39.net/bdfyy/zjft/210304/8714315.html
有时候看软件上的估值涨得好好的，晚上更新完发现并没有涨那么多。比如：/1/19易方达中小盘，支付宝估算净值-1.72%，实际-1.44%；易方达蓝筹，支付宝估算净值-1.17%，实际+0.53%；估值和净值实际涨幅对不上，这基金是不是有问题？一、基金净值是怎么计算出来的？每天收市后，基金管理人和基金托管行根据证券交易所，登记结算公司等机构提供的数据，各自进行数据处理的净值核算。最后基金会计经过核对双方当日净值情况一致，才开始对外披露。二、基金净值什么时候能看到？正常情况下，基金最新净值在当天晚上8点到10点就能看到。如果有特殊情况，比如春节后临时休市，或者基金销售太火爆，都可能造成当天延迟发布。交易规则变更和系统升级也会影响当天净值发布时间。三、基金估值是怎么产生的？基金平台比如支付宝的估值参考，一般都是根据基金在定期报告中披露的持仓情况，再结合各项费用，综合估算得出。四、为什么晚上更新的净值和估值不一样？几个原因导致估值不准基金在定期报告中披露的持仓股票情况为当时的数据。比如第四季度的持仓还没披露，我们只能看到第三季度的持仓。在两次披露之间，基金的持仓股票可能发生了变动。定期报告披露的持仓股票并不全面。基金仅在半年报和年报才会披露全部持仓股票。季度报告只披露前十股票持仓，前五债券持仓。对于一些行情或者交易价格偏离的情况，基金公司会根据法规进行调整。比如有的股票长期停牌（不可交易），或者重大消息导致股票全天涨停或跌停，基金公司也会给这些股票合理的定价来替代收盘价。基金在当日进行了交易行为造成影响。平台的估值参考无法反映基金在日内行情波动时的交易。基金估值其实就是预测数据，仅仅能作为参考。比如现在是1月份，年4季度的报告还没出来，只能按去年9月份的数据来预测。而基金经理在公告后，随时可以调仓，所以距离季报越近，估值越准确，参考价值也越高。距离上一次报告的时间比较久，最近的基金估算也不怎么准。比如前面提到的易方达中小盘，和白酒放一起对比就能看出，白酒大幅下跌的时候，他还出现了上涨，可以确定是降低了白酒持仓。马上要出四季度报，到时候就可以知道基金经理都换什么股票了。这阵子还是不要乱动为好，即使市场热点切换了，调仓换热点的工作就交给基金经理去操心就可以啦。既然选择了他们还给了管理费，就应该充分相信他们的能力。一个在市场里存活了五年以上的基金经理，难道还会不如一个刚玩了不到半年的新手吗？想明白这个问题，就知道自己那些操作都是瞎操心。备注“进群”，邀你进大圣的基金交流群。预览时标签不可点收录于话题#个上一篇下一篇

转载请注明：http://www.tradexfiles.com/hxyy/7050.html