有道财富平台上的基金,安全吗

有道财富，由奕丰提供基金销售服务。针对嘉友们比较关心的奕丰基金的安全性问题，我们做了小调查。

1.奕丰金融是一家什么样的公司？

A：奕丰基金销售有限公司（曾用名奕丰金融服务（深圳）有限公司/奕丰科技服务（深圳）前海有限公司，简称“奕丰金融”）于年7月7日在深圳前海成立，注册资本为1亿元人民币。

奕丰金融于年10月19日获得由中国证券监督管理委员会核准的基金销售业务资格，成为首家全外资独立基金销售机构专业从事公募基金及其他金融理财产品销售。奕丰金融是中国证券投资基金业协会的联席会员，以及深圳市投资基金同业公会的会员。

奕丰金融经营总部位于深圳市南山区后海，公司于年8月在上海市浦东新区设立了上海办事处。

2.奕丰金融销售的基金产品安全吗？

A：目前奕丰金融签约的产品类型有基金管理公司的公募基金产品、证券公司等持牌经营机构的私募资产管理计划产品以及中国基金业协会登记私募基金管理人募集的私募证券投资基金产品，这些基金产品均是经中国证券监督管理委员会注册或核准、认可的基金产品。

奕丰金融针对公募基金产品及证券公司集合资产管理计划执行业务审核准入政策。该类公募产品是管理人向中国证券监督管理委员会注册发行的，基金合同相对要求严格，可直接向公众对象发售的基金产品。

奕丰金融针对证券公司等持牌经营机构的私募资产管理计划产品以及中国基金业协会登记私募基金管理人募集的私募证券投资基金产品执行产品委员会审批政策。上线奕丰金融平台前，私募产品需由产品经理发起内部尽职调查程序,连同合规与风险管理部、研究部执行调查，最终报产品委员会审批通过方可向奕丰金融平台的客户销售。销售过程中需严格执行合格投资者确认及其他合规程序。

3.客户资产是如何受到保护的？

A：奕丰金融须保证在履行基金销售服务的过程中所占有、控制的基金、专户销售清算资金或投资者资金与其自身资产相互独立。

因此，投资者的投资款项是通过基金销售结算专用账户划转进出，该账户资金进出受到基金销售结算资金监督机构全程监管并保障交易资金安全。基金销售结算专用账户主要特征包括：

（1）资金同卡进出原则：客户投资基金的赎回分红款须返回至申购时使用的银行结算账户。

（2）客户资金与交易指令相符原则：客户投资基金的资金必须与交易指令同向且金额相符，并资金来自已实名认证的银行结算账户。

（3）持牌机构同步授权原则：客户资金划款至基金财产托管账户时，监督银行需同时受到基金销售机构及基金管理人两家持牌机构的相同指令方可执行划款。

4.奕丰金融的财务状况或任何运营风险是否会影响投资者的资产安全？投资者的资产如何获得得到保护？

A：中国证监会《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》（证监会）第四条明文规定：“第四条基金销售结算资金属于投资人，基金销售相关机构不得将基金销售结算资金归入其自有财产。禁止任何单位或者个人以任何形式挪用基金销售结算资金。基金销售相关机构破产或者清算时，基金销售结算资金不属于其破产财产或者清算财产。非因投资人本身的债务或者法律法规规定的其他情形，基金销售结算资金不得被查封、冻结、扣划或者强制执行。”同时，《证券投资基金销售结算资金管理暂行规定》要求“基金销售机构不得以基金销售结算专用账户内的基金销售结算资金向他人提供融资或者担保。”

中国民生银行作为奕丰金融的基金销售结算资金监督机构，严格按《证券投资基金销售结算资金管理暂行规定》对奕丰金融发起的资金划转指令进行明细或者总分核对，并对可能存在的余额、备付金账户的余额和资金使用情况、销售相关费用收取情况进行监督。奕丰金融直接从该账户扣划销售相关费用的，须向中国民生银行提供有关费用收取的证明文件和划往账户的基本信息方可进行。

5.奕丰金融有哪些

内部控制风险的措施？

A：奕丰金融依据法律法规及监管要求，建立健全了基金销售机构的风险管理体系与内部控制规章，包括但不限于设立风险控制委员会、合规与风险管理部等组织架构，以及持续完善内部控制规程、定期执行应急及灾备计划、以及设置岗位隔离等内控措施。

6.我的奕丰账户密码遗失或被盗，

资产会被盗吗？

A：目前奕丰金融仅支持交易资金同卡进出，您的基金资产只能在您的基金账户和银行卡之间划转资金，基金交易过程中不会支付给任何第三方。

7.什么是独立基金销售机构？

奕丰是独立基金销售机构吗？

A：奕丰是独立基金销售机构。

独立基金销售机构是经中国证券监督管理委员会及其派出机构注册的基金销售机构，可以专业从事基金及其他金融理财产品销售，包括基金销售、宣传推介基金，发售基金份额，办理基金份额申购、赎回及账户信息查询等活动。

独立基金销售机构，是独立于基金公司、商业银行、信托公司、证券公司等产品管理人及传统销售渠道，以中立的立场，为投资者提供专业的基金投资方案、购买产品等一站式服务的新渠道。

8.独立基金销售机构

是否受到官方监管？

A：独立基金销售机构受中国证券监督管理委员会及其派出机构监督管理，并严格遵守《基金法》、《公开募集基金销售机构募集管理办法》、《证券投资基金销售结算资金管理暂行规定》、《证券投资基金销售适用性指导意见》、《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》、《证券投资基金销售费用管理规定》、《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》等法律法规从事受监管的基金销售活动。

附：

奕丰牌照查询方法：

1、中国证监会

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