基金投资必须了解基金的一些相关知识一

1.基金净值：每个营业日根据基金所投资证券市场收盘价所计算出的基金总资产价值，扣除基金当日之各类成本及费用后，所得到的就是该基金当日之资产净值。除以基金当日所发生在外的单位总数，就是每单位基金净值。

以上表述颇复杂，用小学数学公式表示简单明了：

基金单位净值=（总资产-总负债）/基金单位总数

2.累计净值：基金累计净值为单位净值与基金成立以来累计单位派息之和，它属于一个参照值。在此为关照特殊人群我们举例说明。

例如：年8月2日某基金单位净值是1.元，年4月份派发的现金红利是每份基金单位0.元，则累计净值=1.+0.=1.元。

3.七日年化收益率：七日年化收益率是指用最近七天(自然日)货币基金的每万份收益的平均收益折算出来的年收益率，并不是货币基金七天的收益。

在此需要强调的是七日年化收益率只能当作一个短期指标来看，原因我们稍作解释：某货币基金当天显示的七日年化收益率是2%，并且假设该货币基金在今后一年的收益情况都能维持前7日的水准不变，那么持有一年就可以得到2%的整体收益。理想很丰满，现实超骨感，这种情况大概率是不会发生的。

4.货币基金万份收益：是指持有1万份的货币基金当日获利的收益，一般每个工作日晚上公布当天的万份收益。货币型基金的每份单位净值固定为1元，所以万份累计收益通俗地说就是投资1万元当日获利的金额。（即元钱一天能赚多少钱）

折算成收益率，万份基金单位收益元相当于1％的收益率（/＝1％）。

5.T日：是指开放式基金销售机构在规定时间受理投资者申购、转换、赎回或其它业务申请的工作日，即上海证券交易所和深圳证券交易所的正常交易日。

工作是高端大气上档次，工作是低调奢华接地气！这就是基金人的精神。

重要的事情说三遍

对于基金运作参与主体我们以表格形式展示

参与者代表责任与义务基金份额持有人投资者（你我他）出资，享受收益回报的人基金管理人基金管理公司管理基金基金托管人商业银行或信托公司管理基金资产，监督基金管理基金注册登记机构中国证券登记结算公司涉及投资者账户管理和服务的事项基金代销机构商业银行、证券公司、第三方基金销售公司接收委托从事申购、赎回等业务资金监督银行具有基金销售结算资金监管资质的商业银行（例如民生银行）监督基金销售结算资金的规范性监管机构中国证监会监督管理行业规范事宜。

只能帮你们到这了，拿走不谢。

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